Переводы с карты на карту теперь под особым контролем: с 1 июля за некоторые банковские операции могут не только оштрафовать, но и заблокировать счет, если они вызовут подозрения у Федеральной налоговой службы
Согласно поправкам, отныне банки обязаны по запросу ФНС предоставлять данные о движении средств на счетах и картах граждан. Ранее эта информация предоставлялась преимущественно в отношении организаций и ИП.
Поэтому лучше отказаться от переводов при совершении любой крупной покупки, говорят эксперты.
Уж точно не стоит таким образом приобретать, например, путевку или автомобиль. Волноваться стоит и тем, для кого переводы на личные карты приносят регулярный доход. Например, если таким образом человек получает неофициальную зарплату, деньги за аренду квартиры, продажу товаров или услуг без оформления самозанятости.
Ужесточение контроля идет на фоне борьбы с финансовыми преступлениями: мошенничеством, отмыванием доходов и финансированием экстремистской деятельности.