Миллионы рублей ущерба и десятки обманутых вкладчиков. В Хакасии продолжается расследование уголовного дела в отношении кредитного кооператива «Финансинвест». Несколько лет организация успешно работала на рынке, собирала деньги с клиентов и обещала высокие проценты по вкладам. И вот сейчас руководство фирмы подозревается в крупном мошенничестве. А специалисты Банка России вновь предупреждают граждан, что можно заранее проверить организацию и узнать, находится ли она в черном списке.
Офисы предприятия «Финансинвест» располагались в Абакане. Фирма пользовалась популярностью у жителей. Сейчас офисы закрыты, ведется уголовное дело. По нашей информации, идет изъятие документов. Даже по внешнему виду офисов финансового кооператива можно смело сказать, что деньги здесь крутились немалые. А еще фирма активно рекламировалась в соцсетях, на телевидении, даже сейчас в городе можно найти баннеры, где вкладчикам обещают высокие проценты. А теперь, когда делом занимается полиция, есть ли шанс вернуть деньги? Пока этот вопрос открыт. По данным правоохранительных органов, предварительный ущерб от деятельности этой микрофинансовой организации оценивается в 8 млн 900 тысяч рублей. В деле фигурируют 63 потерпевших. Гром среди ясного неба грянул прошлой осенью, в октябре: офис закрылся. Хотя как рассказали нашим корреспондентам в региональном отделении Банка России, тревожные звоночки о благонадежности компании начали поступать еще летом 2021 года. Кстати, бывает и так, что финансовое учреждение может быть «невидимкой» и на сайте в списке «нелегалов» может и не значиться. Тогда ответ очевиден, говорят специалисты.
Нина ГОРБУЛЬ, начальник управления надзора за рынком микрофинансирования СибГУ Банка России: «Не иметь с ней дел! И сообщить о ее деятельности в Банк России. Хотелось бы обратиться к жителям Хакасии — если вдруг вы предполагаете, что компания, предлагающая финансовые услуги, действует нелегально, но ее нет в списке компаний с признаками нелегальной деятельности, то обязательно проинформируйте Банк России об этом. Оставьте информацию в интернет-приемной на нашем сайте cbr.ru. Есть возможность сделать это анонимно. Дальше уже наши эксперты будут разбираться с полученной информацией. Если они убедятся, что этот участник действительно работает нелегально на финансовом рынке — он будет внесен в список. А информация передана в правоохранительные органы».
С 1 июня 2021 года Банк России публикует списки компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид. На сайте мегарегулятора очень объемный перечень — в нем уже более 4000 наименований неблагонадежных компаний. И черный список регулярно обновляется. Ссылка расположена на главной странице сайта Банка России и называется «Проверить финансовую организацию». Пройдя по ней, вы можете найти по наименованию или другим ключевым словам легального участника финансового рынка, а чуть ниже увидите ссылку на список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности. Это так называемые черные кредиторы, нелегальные форекс-дилеры и компании с признаками финансовых пирамид. Если фирма, финансовое предложение которой вы планируете принять, есть в этом списке, то ни в коем случае не надо с ней связываться.
Для справки:
На 1 октября 2021 года КПК в Хакасии заключили более 2,7 тысячи договоров займа. Это на 26% больше по количеству, чем за аналогичный период 2020 года. Объем предоставленных займов составил более 1 миллиарда рублей. Это на 13% больше, чем за 9 месяцев 2020 года. А вот объем привлеченных средств от населения на 1 октября 2021 года снизился почти на 20% и составил 147 миллионов рублей.
А что же дело о «Финансинвесте»? Есть информация, что руководитель фирмы скрывается за границей.
Советы от специалистов Банка России
Проверьте название
Юридическая форма организации должна быть «Кредитный потребительский кооператив» (КПК) или «Сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив» (СКПК). Все остальные формы — ООО, ОАО, ЗАО, ИП — не имеют к КПК и СКПК никакого отношения. Если увидите название типа ООО «Кредитный потребительский кооператив» или ЗАО «Приобретательский кредитный кооператив», знайте: перед вами мошенники. При этом следует всегда смотреть на расшифровку аббревиатуры КПК или СКПК, за которой также могут скрываться мошенники: например, «Кредитный производственный кооператив» или «Сельскохозяйственный кредитно-производственный кооператив». Так мошенники пытаются ввести граждан в заблуждение.
Найдите в госреестре
Зайдите на сайт Банка России и найдите там свой кооператив. Сверьте данные государственного реестра с реквизитами КПК. Полное название, ИНН, ОГРН должны совпадать. Для подстраховки зайдите на сайт саморегулируемой организации КПК и найдите свой кооператив там.
Опасайтесь агрессивной рекламы
Если видите кричащую рекламу: «50% годовых по вкладам в КПК!», «вклады в КПК застрахованы государством» — это явный обман. Проценты в кооперативах выше банковских, но не в несколько раз. Базовый стандарт работы кооперативов ограничивает доходность вложений: она не может превысить действующую ключевую ставку Банка России, умноженную на два. Например, на 1 ноября 2021 года ключевая ставка была 7,5% — и значит, КПК не могли предложить доходность выше 15% годовых.
Подготовила
Дарья КАЗАК
Фото из открытых источников