Более одного миллиарда рублей граждане России отдали представителям финансовой пирамиды «Финико», и вернуть вложенные деньги теперь практически невозможно. Только в Хакасии в полицию обратились десятки человек, их ущерб составляет от 300 тысяч до полутора миллионов рублей. Об этом на минувшей неделе рассказали представители Банка России и следственных органов.
На брифинге для журналистов специалисты сообщили, как распознать на первый взгляд в надежной организации — пирамиду, где можно рано или поздно потерять свои средства. Только вот останавливает ли это граждан, которые готовы на всё, чтобы быстро заработать?
Еще в прошлом году Банк России усмотрел в деятельности организации «Финико» признаки финансовой пирамиды, сообщения с предупреждениями выходили в СМИ. Но люди, поверив обещаниям сказочной прибыли, несли свои деньги в сомнительную организацию, покупали мифическую криптовалюту. Благодаря Всемирной паутине, пирамида приобрела межнациональный масштаб.
Сколько раз жители нашей страны обжигались на предложениях о быстром и высоком заработке! Схемы становятся сложнее, гражданам обещают высокие доходы, выгодные вложения, но по факту всё заканчивается как в сказке о золотой рыбке. У разбитого корыта стоимостью более одного миллиарда рублей остались вкладчики финансовой компании «Финико», и теперь им вряд ли удастся вернуть свои деньги: фирма зарегистрирована за границей, ее руководители под арестом.
— И речь идет не только об этой финансовой пирамиде. Нашим гражданам предлагают играть на биржах, вкладывать деньги под высокие проценты. Но это только лживые обещания. Следственными подразделениями органов внутренних дел Хакасии за 8 месяцев 2021 года возбуждено 1007 уголовных дел по признакам преступлений, совершенных с использованием IT-технологий. В прошлом году их было 802. Общий ущерб составил более 120 миллионов рублей против 44 миллионов в 2020 году. Почему люди идут на такие риски? Ответ очевиден — хотят заработать! Причем быстро, поэтому во многих ситуациях и не принимают взвешенные решения, — говорит Сергей АЕШИН, заместитель начальника отдела Следственного управления МВД России по РХ.
Как уже упоминалось выше, только в Хакасии от действий «Финико» пострадали десятки человек, тридцать восемь заявлений уже получили полицейские. Ущерб разный: кто-то потерял триста тысяч, кто-то полтора миллиона рублей. Стремясь быстро разбогатеть, люди идут на неоправданные риски. Вкладывают даже не чисто свои, а заемные средства, для чего оформляют дорогие кредиты на якобы успешные инвестсчета. Вначале им кажется, что они в плюсе, но когда понимают, что вывести деньги со счета нельзя, приходит осмысление — удочка мошенников сработала.
— Люди у нас действительно очень доверчивы. Мы знаем случаи, когда граждане, уже обжигаясь на финансовых ловушках, вновь в них попадали. Причем попадаются вполне адекватные молодые люди. Какие они делают ошибки? Во-первых, взаимодействуют с организациями, которые они не проверяют по официальной информации в сети «Интернет», а верят только на слово. Во-вторых, отправляют свои персональные данные в непроверенные финансовые организации. Это вторая серьезная ошибка, — продолжает тему Владимир АЛФЕРОВ, заместитель управляющего отделением Банка России в Хакасии.
Как же распознать финансовую пирамиду? Прежде всего, ее специалисты широко рекламируют себя в соцсетях и мессенджерах. Действуют по принципу сетевого маркетинга: «Приведи друга — получишь бонус». Далее обещают гарантированный доход и минимум риска. Чаще всего компания зарегистрирована не в России, а за рубежом. Поэтому вернуть деньги очень проблематично. Можно, конечно, поехать в ту страну и написать заявление, обратиться в суд… Но хватит ли у вас на это денег? И где гарантия, что всё получится?
— В этом году Банк России инициировал блокировку 7 тысяч мошеннических сайтов. Причем президент страны подписал федеральный закон, дающий право Банку России оперативно блокировать мошеннические сайты. Если ранее, до этого закона, блокировка сайта занимала недели, а то и месяцы, то сегодня у Банка России есть полномочия блокировать мошеннические сайты буквально за несколько дней, — пояснил Владимир Алферов.
С 1 июня на сайте Банка России опубликован список финансовых учреждений с признаками нелегальной деятельности. По итогам работы за 2020 и 2021 годы в него внесены также компании, которые работают и зарегистрированы в Хакасии. Есть сомнения в предприятии — зайдите на сайт, а лучше просто поберегите время, нервы и средства. А еще помните: вам в любой момент могут позвонить мошенники, ведь мы слишком часто передаем свои персональные данные, и в этой ситуации лучше сразу повесить трубку и не разговаривать с якобы представителями банка или службы безопасности. Настоящих сотрудников полиции или банковской сферы никогда не заинтересует количество денег на вашей карте или вашем счете.
Дарья КАЗАК
Фото из открытых источников
А вы об этом знали?
В 2020 году Банк России выявил более 1,5 тысячи организаций с признаками незаконной деятельности. Из них свыше 800 нелегальных кредиторов, 395 нелегальных форекс-дилеров и 222 финансовые пирамиды.
В 2020 году и в первом полугодии 2021 года специалисты Сибирского ГУ Банка России выявили 264 субъекта с признаками нелегальной деятельности. Из них 14 — с признаками финансовых пирамид. Больше всего подобных компаний выявили в Иркутской области — 44, Омской области — 42, Красноярском крае — 39 — и Кемеровской области — 38.
Недавний случай
21 сентября в полицию Абакана обратилась гражданка 1987 года рождения. В беседе с правоохранителями она рассказала, что в июле в одной из популярных социальных сетей нашла объявление об инвестициях. Находясь в отпуске по уходу за ребенком, женщина подумала, что неплохо было бы получать дополнительную прибыль, и решила более детально изучить информацию.
Написав сообщение, совсем скоро она получила ответ, в котором подробно рассказывалось о том, каким именно способом можно увеличить свое материальное благосостояние. Заинтересовавшись, абаканка дала согласие, а через некоторое время с ней на связь вышел «куратор» проекта. Незнакомец рассказал, что, инвестируя в биржевую платформу, можно получать хорошую прибыль и ни в чем не нуждаться. «Наставник» отправлял ей скрины восторженных отзывов тех людей, которые уже вложили средства и сейчас могут себе ни в чем не отказывать. Горожанка решила рискнуть и оформила кредит в размере 400 тысяч рублей. Под чутким руководством «наставника» она переводила денежные средства на различные счета и номера карт, время от времени ей приходили отчеты о том, как увеличивается ее прибыль. В сентябре незнакомец сообщил, что теперь на счету горожанки миллион рублей. Потерпевшая решила снять 400 тысяч рублей для того, чтобы погасить кредит. «Куратор» согласился помочь и связал ее с бухгалтером организации.
Оказалось, для того, чтобы вывести крупную денежную сумму, молодая мама должна заплатить комиссию в размере 70 тысяч рублей, а затем еще порядка 60 тысяч нужно было положить на некий «резервный счет». Опустошив кредитные карты, женщина выполнила все необходимые условия, после чего ей сообщили, что в течение 20 минут на счет поступят 400 000 рублей, но ни в этот день, ни на следующий деньги так и не пришли. Подождав еще пару суток, жительница Абакана окончательно поняла, что стала жертвой мошенников. Возбуждено уголовное дело.